原全國人大代表謝冰涉嫌非法集資數億被刑拘

2008-11-24 20:41

2007年3月7日，謝冰在北京參加全國兩會。

漢唐集團已被查封。

儲戶們將舉報材料快遞到各相關部門。 

被全國人大常委會宣布終止全國人大代表資格的次日，四川漢唐實業公司董事長謝冰，被達州警方刑拘。冰涉嫌非法集資的消息，隨即被曝出。此前，謝冰的丈夫、漢唐公司法人代表馮斌，弟弟、漢唐公司副總謝華，弟媳、漢唐公司財務總監林紅，以及出納、司機等9人已被達州警方刑拘。

一切似乎都顯得突然。謝冰曾被無數光環籠罩，她是達州的明星企業家，慈善家，傳奇女子。今年3月，她剛剛被選為第十一屆全國人大代表。她的名字還出現在四川省政府公布的奧運火炬手名單中。

8月24日，北京奧運會落下帷幕。25日晚，漢唐公司被達州警方查封。

明星企業被查封

供貨商劉棉跑到離家最近的一家漢唐超市，看見貼了封條，"沒想到會垮", "漢唐超市被查封了。"8月25日晚11點，劉棉正在家中看電視，突然接到電話。劉棉是漢唐超市的供貨商，主要供應紙品，已合作七八年了。

漢唐超市是四川漢唐實業公司的下屬企業，也是其支柱企業。劉棉說，漢唐在達州可謂家喻戶曉，佔了當地連鎖超市百分之八十的市場份額。漢唐是達州最早的民營超市，其董事長謝冰是達州的政治明星，也使得漢唐更負盛名。接到電話後，劉棉跑到離家最近的一家漢唐超市，看見貼了封條，門口有警察在維持秩序。

"早知道有問題，但沒想到會垮。"劉棉說，2005年以前漢唐與供貨商的關係較愉快，貨款很少拖欠。2005年後漢唐開始拖欠貨款，漢唐事發前劉棉已被拖欠了100多萬元。據供貨商統計，漢唐拖欠百餘家供貨商貨款3000餘萬元。劉棉說，當地早就流傳說會抓漢唐的人，但當地政府一直出面澄清，直到8月26日公安局發布公告。

8月26日，達州市公安局發布公告，稱漢唐公司面向社會不特定對象籌集資金，承諾還本付息，數額巨大，擾亂了經濟、金融秩序。公告要求儲戶進行登記，以核實非法存款的數量。兩個月後，達州的傳奇人物謝冰被捕。

傳奇女子與政治光環

從一個下崗女工到成功的企業家，謝冰書寫了傳奇，也成為當地的明星人物。在達州乃至四川，38歲的謝冰，是經常被用以激勵他人的楷模人物。她創造了從下崗職工到明星企業家的傳奇。

綜合各種對謝冰的報導來看，她1992年畢業於達州師範學校，被分配至當地紡織印染廠，兩年後工廠倒閉。下崗的謝冰開始了經商歷程。

她最初開副食店，起步資金6.5萬元，全部是借款和貸款。生意不順，第一年去重慶進貨遇火災，損失了一萬多元；第二年貸款25萬，在河南被騙走10萬元；第三年，買了一車假貨。她的轉機從代理"雙匯"火腿腸開始，並逐漸發展起來。
1997年11月，謝冰成立了四川漢唐實業公司，法定代表人馮斌，謝冰任董事長。4年後，馮斌成為謝冰的丈夫。漢唐公司成立之初主要做品牌代理，2000年開始自營超市。那年的3月15日，在達州的荷葉街，首家漢唐超市開業。這是達州歷史上首家民營超市。

2001年，四川省婦聯為激勵下崗婦女再創業，評選表彰了100名"巾幗創業帶頭人"，謝冰名列其中。這是謝冰獲得的第一個政治光環。而謝冰也熱衷於慈善事業，她在公司安置了300餘名下崗人員，資助了10名大學生；還多次捐款2001年為申奧捐款10萬元，2004年捐資12萬元支援宣漢縣受災群眾，2005年8月捐贈18萬元物資......

2003年，謝冰獲得"全國巾幗建功標兵"稱號，並當選第十屆全國人大代表。她還先後當選過達州"十大慈善人物"、"巾幗英雄"、"達州市女性企業家協會常務副理事長"等。2007年3月，謝冰獲"達州十大經濟人物"，組委會頒獎詞說："柔嫩的雙肩，擔起的是民企繁榮的重擔......左手積攢財富，右手雪中送炭......"

謝冰的丈夫馮斌亦有達州市工商聯副會長、達州市政協委員等政治光環。謝冰帶領下的漢唐超市擴張迅速。工商登記資料顯示：2000年至2007年上半年，漢唐超市擴展到30家，覆蓋達州市區及所屬區縣。

開發新項目欲投巨資

為開發鐵山，謝冰拋出了5億元的投資計畫。市政府認為知名企業漢唐具有開發能力。據馮斌的"心腹"人物、漢唐公司管理層人員馮定林等人介紹，謝冰不參與公司具體管理的事務，但公司的大事必須通過她，"漢唐公司決策層中謝家人佔了3個"。至2004年，漢唐呈現繁榮局面，公司員工千餘人，連鎖超市牢牢佔據達州市場，並有妙達牛肉乾廠、配送中心等。這個時候，漢唐開始往新的領域拓展。

2004年8月，漢唐以475萬元的價格收購了位於鐵山森林公園的鐵山賓館。鐵山森林公園位於達州西北，面積4萬畝。根據達州市政府的規劃，要用5年時間將鐵山建設成國家級森林公園和國家4A級旅遊區。達州市委宣傳部副部長唐志坤說，漢唐公司是達州知名企業，當時市政府認為漢唐具備開發鐵山的能力。

2006年11月，漢唐公司獲得了鐵山風景區70年的獨家開發經營權。同年2月，漢唐公司成立了四川鐵山賓館有限公司，法定代表人是謝冰的弟弟謝華。

為開發鐵山，謝冰拋出了5億元的龐大計畫。漢唐發布的招商書顯示：鐵山開發計畫分三期，一期計畫投資1.5億元，重點改造鐵山賓館及周邊建築群，二、三期還將建山地運動大本營、度假別墅區等。鐵山賓館副總李濤稱，馮斌計畫用鐵山作抵押，從銀行貸款來開發，但貸款手續遲遲未能辦下。

高息吸收民間資金

儲戶劉平說，他存款前，馮斌不僅介紹了漢唐的實力，還介紹說老婆是全國人大代表。據李濤和馮定林介紹，面對龐大的資金需求，漢唐開始了大量高息吸收民間資金。此前，2001年漢唐在達州市宣漢縣成立分公司時，就開始以每月2分-3分的利息，吸納存款，不過數量很少，對象主要是公司員工和親戚、朋友。

2006年的漢唐，採用了面向民間、高息攬儲的方式，並為此成立了專門的公司。工商登記資料顯示，2006年9月5日，漢唐在成都註冊成立了 "四川正和投資有限公司"，法人代表為鄭爭。公司的融資經理是林代樹。漢唐對外宣稱集資是用來開發鐵山賓館，一旦抵押貸款手續辦下了，可拿到4個億以上。

據在漢唐存儲了30萬元的劉平介紹，漢唐的攬儲初始是口口相傳的。他知道的事例是，2006年年初，漢唐宣漢超市旁的診所老闆"謝眼鏡"聽超市員工說了集資的事，便嘗試著投了幾萬，月利息5%."謝眼鏡"每月都能按時拿到利息，便陸續投到漢唐100多萬元。他又把這信息告訴別人，其他人又去存錢。漢唐高息吸收存款的信息，就是以這種方式滾雪球。

初期的漢唐很講信用，每月都能按時付息。主動找上門的儲戶越來越多。儲戶們後來在接受採訪時說，漢唐是達州的知名企業，而謝冰又是全國人大代表，他們非常相信漢唐的實力。漢唐給儲戶們借據，上面並不寫明利息。儲戶們說，利息是口頭約定的。借據上有的加蓋了漢唐公司公章，有謝冰和馮斌的簽名，同時有私章或手印，部分只有謝冰和馮斌簽名，有的只有馮斌一人簽名。

劉平說，他存款前，馮斌為了讓他放心，不僅介紹了漢唐公司的實力，還提到他老婆是全國人大代表，並把謝冰叫來跟他見面。

利息之外，漢唐對集資戶還有一些"體貼"方式。做服裝生意的張明說，2006年底的時候，謝冰給他和其他集資戶打電話，讓他們去領過節禮品。張明的存款額是50萬元，領到了兩瓶茅台。他妹妹存款額是20萬元，領到一箱燈影牛肉。
張明說，送禮的同時，漢唐給他們重新出具了借據。新的借據落款沒了漢唐公章和謝冰簽名，只有馮斌的簽名。
馮斌當時解釋說，謝冰是全國人大代表，讓她在借據上簽字對她形象不好，而蓋公章屬於"非法融資"，個人簽名則屬民間借貸。張明說，馮斌是法學碩士，漢唐還有3名法律顧問。

東窗事發與擠兌風波

漢唐"暴露"後，一時間儲戶紛紛聚集，要求提現。漢唐成立了協調小組應對風波。

就在漢唐大量吸收民間資金的時候，2007年9月初，達州宣漢縣富苑酒店非法融資案爆發，多人被捕。政府貼出公告強調民間集資不受法律保護，一時間，宣漢縣人心惶惶。馮定林記得，富苑酒店案發後，儲戶紛紛找到了漢唐公司，要求提現。另一方面，警方在登記富苑非法融資案金額時，有人拿錯了借條，拿著漢唐的借條上交了。漢唐公司非法融資案，由此暴露。事發後，原來負責鐵山賓館開發物資採購的馮定林，被調至公司內部的協調小組，負責和儲戶進行協調。

2007年9月26日，馮斌召集高層會議，討論應對事宜。"現在停還來得及，年底剎車剎都剎不住，那就是死路一條。"馮定林說，當時馮斌同意了，鄭爭也主張停止集資。當天，馮斌從超市和銀行抽調了36萬元，應對提款風潮，打算先支付小額存款及急用的家庭。提款的消息傳得比風還快，大量儲戶很快聚集。林代樹和鄭爭負責統計數額，而很多人直接找到馮斌要錢。

9月26日晚，馮斌再次召開高層會議研究應對策略。謝冰沒參加，但不停地給馮斌打電話，問到底集了多少錢。會上，馮斌宣稱集資款不到2000萬元。會議決定，每月籌集180萬元用於還錢。按儲戶登記順序，每月償還3%的本金。
此時，馮定林自己的90多萬元，以及親戚的30多萬元也存在漢唐公司。"那時不知到底融了多少錢。"馮定林說，那時他還堅信，漢唐只是遇到了暫時的困難。

事發後，要不到錢的儲戶不停地到市政府上訪。信訪辦則通知漢唐公司去接人。馮定林去接過幾次人，將人接到公司後，馮斌出面承諾還款事宜。然後安排儲戶吃飯。到後來，要錢的越來越多，飯也就不管了，很多儲戶乾脆睡在了漢唐公司。後來討錢的人開始有過激行為，並砸了漢唐公司辦公室。到後來，拿不到錢的儲戶開始強行關閉漢唐超市，並引發數次衝突。

"民間借貸"與危機過渡

事發的漢唐當時未受查處，當地宣傳部官員說，"領導受到了麻痺"。雖然儲戶等不斷與漢唐衝突，但漢唐公司當時未受到查處。去年年底，漢唐公司的集資行為被政府定性為"民間借貸"。達州市委宣傳部副部長唐志坤稱，當時謝冰跑到主管市領導辦公室，說漢唐的融資款只不到600萬，而且都來自同學、朋友。"領導還比較樂觀，覺得那麼大一個企業，應該說幾百萬不算什麼。"唐志坤說，"領導受到麻痺了"。

儲戶劉平稱，漢唐出事後，他多次找馮斌要錢一直沒要到。去年9月，劉平等一批儲戶請求達州市政府查處漢唐，並向達州市公安局經偵大隊報案，對方沒受理。儲戶多次強行關閉漢唐超市，而警方也多次出警。儲戶肖仕勇向通川區法院起訴，要求漢唐返還借款70餘萬元，法院未受理。

2008年1月，達州市由商務局、工商聯等有關部門組成維穩協調組，協助漢唐處理融資風波。達州市工商聯出面，協調了600萬元資金，幫助漢唐處理危機。

2008年3月，謝冰再次被達州市推薦為第十一屆全國人大代表。隨後又被確定為奧運火炬手。漢唐出事後，一度停止供貨的供貨商們稱，當時他們也不知道漢唐實際的欠債數目，既然政府定性為民間借貸，覺得好像沒什麼大的問題。隨著謝冰再次當選全國人大代表，供貨商又開始供貨了。而當地媒體關於謝冰的報導也開始增多。據馮定林講，此間，為了彌補資金缺口，漢唐曾重新吸納存款，月利息最高達10%。

舉報信寄到全國人大

供貨商討貨款，儲戶討集資款，員工討工資，他們同時都在投訴。漢唐的事並未因政府的協助處理而停息。馮定林說，去年9月出事後，漢唐資金鏈完全斷裂，鐵山賓館的建設從10月開始便停工了。供貨商討貨款，儲戶討集資款，員工討工資，事情逐漸升級。

2008年2月4日，漢唐員工向市政府網站的市長信箱投訴，稱工資被拖欠3個月。而供貨商經政府協調再次供貨後，發現貨款再次被拖欠。他們也開始奮力自保。今年5月初，汶川大地震前，供貨商曾到市政府上訪。劉棉稱，儲戶和供貨商聯合信訪，曾把政府給堵了。

2008年7月開始，一直被拖欠貨款的供貨商要把貨撤回來；超市營業員則直接把營業款發了工資。同時，供貨商和儲戶、超市員工，都在向各部門投訴。今年5月開始，儲戶廖思奎、於碧等6人署名，代表326名儲戶聯名舉報謝冰。舉報材料稱，謝、馮"一年內瘋狂騙取了上億元資金"。舉報信被分別寄給了達州市委書記李向志、達州市人大辦公室、四川省委、四川省公安廳和全國人大。

上訪的儲戶介紹，今年7月16日晚11點，達州市信訪局張局長給他們打電話，讓他們次日到信訪局開會，並將統計的儲戶花名冊交上去。儲戶說他們在4月份就已將花名冊交到信訪局。有儲戶稱，當時張局長在電話裡問，怎麼有兩人是一個電話號碼。儲戶們在寄往北京的材料中，有兩人留了相同手機號。他們由此知道舉報起了效果。7月17日的會上，信訪局讓儲戶重新登花名冊。3天後，300多戶的詳細資料被訂成厚厚三大本，金額總計近1億元。儲戶稱，這僅是宣漢縣的部分儲戶的統計數據。

初步查明涉案金額2.3億

當地政府在10月初的會上通報，已登記儲戶700多人，涉案資金兩個多億。8月25日晚，北京奧運會落下帷幕的次日，達州警方突然查封了漢唐公司。

馮斌等人隨即被刑拘，鄭爭逃跑。有消息稱，8月8日下午馮斌就已被達州有關部門帶走，一直秘而未宣。8月26日，達州市委、市政府召開會議，成立了"處置漢唐公司非法集資問題協調指導小組"。小組成員、達州市委宣傳部副部長唐志坤稱，奧運前就已對漢唐公司秘密調查。唐志坤稱，市領導此前受到麻痺，知道真實情況後，立即要求查處。

8月27日，達州晚報及通川區政府網站發布消息，稱漢唐公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪已被警方立案偵查，並告知儲戶進行登記。10月初，達州市政法委書記杜坤飛在宣漢縣召開會議，百餘儲戶參加。在會上，杜坤飛通報了案件進展情況：截至10月初，已登記儲戶700多人，宣漢600多人，此外還涉及達縣、大竹、渠縣、萬源等地。參會的儲戶稱，會上宣布初步查明涉案金額2.3億元。諸多儲戶告訴記者，達州市各級公務員裡集資者眾多，另宣漢中學、達州市醫院等單位也是集資"重災區"。而諸多公務人員不敢登記。

8月27日，達州市紀委、監察局曾下發通知，要求參與集資的國家公務人員堅持正常上班，不得聚眾上訪。9月27日，宣漢縣國稅局召開緊急會議，要求全體職工"不僅自己要正確理解、支持、配合"，"還要積極做好親屬、子女和親戚、朋友的宣傳說服工作。"要求參與了非法集資的當事人不能外出，並在規定時間內按要求到紀委、監察部門和公安機關如實申報登記。

除公務人員外，攬儲大戶的資金也無法統計，這些大戶從小戶手裡攬儲，再存給漢唐。富苑酒店事發後，一批大戶被抓，漢唐案再登記時，很多大戶都不敢登記。有儲戶估計，漢唐涉案總金額遠大於2.3億元。

資金流向不明

當地宣傳部官員說，警方正全力追查資金去向，漢唐下屬超市將被"打包"拍賣。

達州警方8月26日通報漢唐案後，漢唐的賬目被查封。具體查封到多少資金，目前尚未有消息透露，從政府部門可以確知的消息是，巨額集資款去向不明。

多名漢唐公司中層管理人員稱，漢唐超市每年保守利潤約600萬元。牛肉乾廠經營不佳，虧損至多1000多萬。而據李濤等人講述，鐵山賓館至去年10月停工，總投資4000多萬，其中1000多萬是建築商墊資。馮定林、李濤等人說，這完全無法解釋集資款的去向。當地有說法稱，因鐵山賓館工程進展緩慢，而集資款的付息壓力大，馮斌將大量資金投入了股市和房地產市場，受股市和地產市場一路下挫影響，投資無法收回。此種說法未得到官方證實。達州市委宣傳部副部長唐志坤稱，警方正在全力追查資金去向，尚未有結果。

在查辦漢唐案的同時，達州也開始了整治活動。達州近年頻發非法融資案，去年便有一起涉案上億元的大案：四川宏生投資擔保公司和四川華仕投資擔保公司非法吸收公眾存款案，涉及數千人，案發後19人被捕。

2008年9月19日，達州市召開金融座談會，市委書記李向志要求加強金融生態整治。10月17日，宣漢縣金融生態環境綜合整治活動率先啟動。

2008年10月22日，宣漢警方對縣政協委員忠信房地產公司老總張自斌非法融資立案。據唐志坤介紹，目前漢唐公司所屬16家超市及配送中心已被"打包"交由拍賣公司，起拍價342萬元。拍賣資金將優先用於發放員工工資，以及支付供貨商貨款。

今年10月，馮定林變賣了自己的門市，償還了幫親戚存在漢唐的錢，他自己的90萬則在等待事態進展中。
鐵山賓館副總李濤稱，政府正在辦理鐵山賓館的相關產權轉讓和招商活動，政府已經出臺了免稅、修路等多項優惠措施，希望能盡早處理。李濤作為招商主管，目前忙著四處聯繫人。