黃先生是一家證券公司營業部的負責人，最近他有一件煩心事。他所在的證券公司總部的頂頭上司給他介紹了一位新客戶李先生，但李先生想要做的業務可不同一般。
李想將妻子的證券股東賬戶從其他證券公司營業部轉託管到黃先生所在的營業部，並想將股票賣掉後提現。按照規定，轉託管必須由開戶者本人拿股東卡、身份證等相關證件到證券公司營業部辦理。李先生代辦屬於違規。
更重要的是，李先生的操作還可能涉嫌洗錢，但因頂頭上司「打了招呼」，黃先生只能冒著風險做完了相關交易。
內控不嚴，是證券公司目前依然存在的普遍問題。這也使得證券業已經成為一條重要的洗錢渠道。
3月27日，中國人民銀行副行長項俊波強調，年內將啟動對證券及保險行業的反洗錢工作。這是今年以來，他第二次在公開場合強調央行反洗錢下一步的動向。
不過，與央行的高調相比，券商的主管部門──中國證監會顯然低調許多。據《財經時報》瞭解，中國證監會研究中心目前尚未將證券業反洗錢列入研究課題。
在國際金融專家丁大衛看來，現階段是中國金融機構反洗錢的關鍵時刻，尤其是在證券市場，洗錢現象已非常普遍，造成這種現象的原因在於，之前，有關部門將相關操作視為違規而非洗錢。
洗錢路徑
一位不願具名的證券公司營業部客服經理向《財經時報》詳細披露了證券業洗錢的各種內幕。
證券市場洗錢的主要通道是證券公司營業部，洗錢涉及支票換現金、轉託管、特殊機構高買低賣接盤等多種模式。
具體而言，通常，證券營業部的計算機系統中有現金添加和支票添加兩種入賬方式。按照規定，證券公司營業部必須是支票進、支票出，而且支票從哪裡來就必須到哪裡去。支票進來後不能馬上入賬，必須等銀行的確認回單後方可入賬。
但在實際操作過程中，營業部經常以現金添加方式將轉賬支票入賬。這樣，開戶人可以再通過銀證轉賬，將現金打到銀行卡上並直接支取。
轉託管的洗錢方式相對簡單。一般來說，開戶人會用支票買股票，再把股票轉託管到其他證券公司，然後將股票賣掉，提取現金。這種洗錢方式也屬於支票換現金的一種路徑。
值得注意的是，支票換現金有時能達到方便調現的目的，但同時也為洗錢提供了許多便利。
此外，一些企業通過證券市場洗錢的方式主要是高買、低賣、接盤等。通常，企業會和私募基金會簽定協議，比如，現在某只股票股價是2元，企業在2.3元接盤，但賬面仍按2元結算，15％的差價進入個人腰包；或者，私募基金不直接付現給企業，而是給後者剩餘股票，企業再通過託管到其他營業部，幾次買賣後就能將「黑錢洗白」。
據瞭解，相當一部分國有資產都是通過這種方式洗錢流失的。由於國有企業本身賬面控制比較嚴，因此，這種「倒倉」行為很少在國企之間進行，而多發生在私募基金與國企之間。
反洗錢勢在必行
此前，曾有證券業內人士感嘆，中國證券市場就是個洗錢的市場。
在丁大衛看來，廣義上的洗錢是把非法收入合法化。從這個定義出發，中國證券市場的洗錢已經非常嚴重，只不過以前有關部門並未將證券市場中一些不合理、騙錢的行為和洗錢劃等號，只認為是違規操作。
在一位不願具名的資深市場人士看來，事實上，證券業洗錢是滲透在各個環節之中的。例如，發行上市時公關，給權力者送原始股；在一級半市場，上市前把職工股以7元的市場價賣出，而以5元入賬，中間兩元的差價就進入某些個人的囊中：「莊家」花錢散佈假消息，自己卻已提前買入，股價上漲後賣出獲利；上市公司做假賬，大股東掏空上市公司等。
丁大衛認為，和美國證券市場相比，中國證券市場的洗錢猖獗的原因在於，這些簡單的洗錢方法在美國證券市場根本行不通。
隨著中國金融市場的逐步開放，人民幣逐漸實現可兌換性，非現金流轉的渠道越來越多，洗錢的路徑也隨之擴大，資金量也將增加。
因此，反洗錢已勢在必行。
難度很大
3月1日，在「2006年中國人民銀行反洗錢工作會議」上，項俊波強調，2006年是央行反洗錢工作走向全面深入的一年，要為證券和保險業的反洗錢監管做好準備。
但針對金融機構的反洗錢風暴面臨著相當大的難度。
從證券公司營業部的角度看，營業部沒有反洗錢的義務。只要客戶手續全，它們就可以辦理相關業務；即使手續不齊全，營業部也心照不宣。在不太違規的情況下，營業部和客戶會互相遷就，並就有關條件進行談判。
以「倒倉」為例，一般想做「倒倉」交易的都是大機構，它們手中握有大額資金，這些資金至少能給營業部帶來幾百萬、幾千萬甚至上億元的交易量。而營業部就是靠交易量生存。
在丁大衛看來，即使在發達國家，和洗錢的數量相比，成功反洗錢的比例也只是冰山一角。而對中國而言，反洗錢尚處起步階段，還有漫長的路要走。
不過，隨著管理層監管力度的加大，證券業洗錢正在受到遏制。證券公司實行集中交易後，大額資金變動將受到監控。從目前情況看，未實行集中交易的公司、尤其是規模越大的公司，越容易做手腳。
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